IP License (Investment Planner License) คือ ใบอนุญาตที่ออกโดย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) สำหรับผู้ที่ต้องการประกอบอาชีพในฐานะ นักวางแผนการลงทุน (Investment Planner: IP) มีหน้าที่ให้คำปรึกษาและจัดทำแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้า โดยคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงิน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และสถานะทางการเงินของลูกค้า
บทบาทหน้าที่ของนักวางแผนการลงทุน
- วิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า
- กำหนดเป้าหมายการลงทุนในระยะสั้น กลาง และยาว
- จัดทำแผนการลงทุนและนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม
- ติดตามและปรับปรุงแผนการลงทุนให้สอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง
- ให้คำแนะนำอย่างเป็นกลาง โปร่งใส และอยู่บนพื้นฐานผลประโยชน์ของลูกค้า
คุณสมบัติผู้สมัคร
- อายุไม่ต่ำกว่า 20 ปีบริบูรณ์
- จบการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือเทียบเท่า
- ผ่านการอบรมและสอบวัดความรู้ที่ ก.ล.ต. กำหนด
- ไม่มีประวัติทุจริตหรือความผิดทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเงิน
ขั้นตอนการขอใบอนุญาต
- สมัครสอบกับศูนย์ทดสอบมาตรฐานฝีมือทางการเงิน
- ศึกษาหลักสูตรที่ครอบคลุมความรู้ด้านการเงิน การลงทุน และจริยธรรม
- ผ่านการสอบตามเกณฑ์
- ยื่นคำขอรับใบอนุญาตกับ ก.ล.ต. ผ่านสถาบันการเงินหรือนายจ้าง
- ขึ้นทะเบียนเป็นนักวางแผนการลงทุนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย
ความสำคัญของ IP License
- ยกระดับความน่าเชื่อถือ ของผู้ให้คำปรึกษาด้านการลงทุน
- คุ้มครองผู้ลงทุน ให้ได้รับคำแนะนำที่เหมาะสม ไม่เอาเปรียบ
- สร้างมาตรฐานวิชาชีพ ให้วงการที่ปรึกษาการเงินในประเทศไทย
- เพิ่มโอกาสทางอาชีพ สำหรับผู้ที่ต้องการทำงานด้านการวางแผนการเงิน การลงทุน และการจัดการความมั่งคั่ง
ใส่ความเห็น